上期（2026年4〜9月）実績：経常収益（売上高相当）：2,835億円（前年同期比+19.0%）経常利益：1,086億円（同+36.6%）親会社株主に帰属する中間純利益：約750億円（同+36.3%）1株当たり利益：67.5円
特に直近3カ月（7〜9月期）の経常利益は631億円（前年同期比+53.3%）と大きく伸びています。通期業績予想の上方修正：経常利益：従来予想1,915億円 → 2,060億円（+7.6%、前期比+32.9%） 純利益：従来予想1,290億円 → 1,450億円（+12.4%、前期比+36.1%） 1株当たり利益：117.2円 → 131.7円 年間配当：47円 → 58円（+11円増額） 上期実績の通期計画に対する進捗率は経常利益で約52.7%と順調です。下期も増益が見込まれています
状況の背景金利上昇による貸出金利息の増加や、ソリューションビジネス（法人役務など）の拡大が寄与したとみられます。過去の決算でも金利環境の改善を背景に増益が続いており、今回もそのトレンドが加速した形です。自己株式取得なども実施済みで、資本政策も積極的です。
評価ポジティブな内容です。大幅な増益に加え、通期予想の上方修正と大幅増配（前期38円から58円へ）は株主還元強化を明確に示しています。地銀グループとして金利上昇メリットをしっかり取り込んでいる点が評価されます。発表当日の株価は、発表前から上昇傾向にあり（前日終値1,710円から当日は1,770円前後で+3.5〜3.7%程度の動き）、好感されている模様です。PERは13〜15倍台、配当利回りも3%前後と相対的に魅力的な水準に見えます。注意点としては、銀行業全般で金利環境や信用コストの変動リスクは残りますが、足元の進捗と修正の積極性から当面は強気に見やすい決算と言えます。