日本人のJさんが年利2%の米ドル預金に1000ドルを1年間預け入れるとする。預け入れ時に仲値は1ドル=109円であった。仲値とTTBの差は1円、仲値とTTSの差も1円とする。1年後の満期時に以下のAとBのように為替相場(仲値)が変動した場合、この外貨預金でJさんが日本円で得られる利益、もしくは発生する損失を数式も使ってそれぞれ(両方の場合について)説明しなさい。ただし、利息にかかる税金は考慮しないものとする。解答にあたっては答えだけではなく、解答の根拠となる計算式や必要な説明も記入すること。 A、満期時に為替相場(仲値)が1ドル=116 円になっていた場合 B、満期時に為替相場(仲値)が1ドル=106円になっていた場合
この問題のミソは
最初に1000ドル というアメリカドルでの問題になっているところですね
最初に 日本円でいくらもっていて それを1円何ドルの時にドル預金して
という 起点が日本円ではなくドルからはじめるので
最初の円がいくらだったのかもわからないといけないです
仲値とTTS TTB これの関係がわからないと 解けない問題となっています
それぞれ1円ということですから
1000ドルで中値 109円 ということは 110円で ドルに換えた ということで
逆算すると11万ということです
11万を110円で外貨に換えれば1000ドルです
年利2%ですから
1020ドルになりますが
115円 と 105円
117300円
107100円
それぞれそうなります
109円が仲値の場合 1円が手数料とすると
110円で外貨にして 108円で 円に戻します
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