株式の購入限度額 年240万 計1200万
積立 年120万 最大1800万
年360万 1800万
日経CNBCでも NISAを深堀
未成年者には残念
是枝俊吾さん 1800万 という富裕層優遇の批判にチャレンジ これから積み立てるのはよい感じ 金融増税懸念 30億円程度の資産家層の増税のみで まあよかったのかと
気になる点 課題
口座開設その先へ KPIの設定
現状の利用状況は 未稼働が多い 積立 3割程度 一般 5割
口座を作った後の銘柄選定に難あり。どう活用されるかが必要 残高が積みあがるかどうか
投信も長期運用できるものが選択できる
KPI 口座数 1700万 3400万人
28兆円 56兆円
誰に所得を倍増か？ 富裕層の倍増では意味ない
中間層ではないといみない
中間層 2割程度しか投資していない
買付額 年3兆円 順調に。
ＮＩＳＡ残高 途中で売却も進んでいる 一般ＮＩＳＡで売却でてきている
積立ＮＩＳＡの残高 増やすのがカギ
使い倒すには ノウハウ
現行との関連 待つのが良いの？
切り離して 制度スタート 別の箱がスタート
24年からが1800万 旧とは別枠
旧の一般ＮＩＳＡは ロールオーバーができなくなる これは重要
20から40代は こつこつと積立ＮＩＳＡがよいだろう
50代は こつこつ プラス 個別株で 活用がよいかも
生涯投資枠 売却後 枠は使える 年間 買いの枠は残る
ＮＩＳＡの簿価内は1800万 売れば 年間限度額内であれば買い足せる
売却も簿価を考慮となる
投資なので 万が一のお金は 確保
ライフイベントの策定 投資計画は需要
NISA拡充だけで十分か？ 口座開設などのアドバイザー 金融教育は必要
半強制的は仕組みも今後必要になるだろう
自ら動く要素は難しいだろう アドバイザーは道半ば。資産運用特化型 ライフプラン型が必要 このあたりが不十分(プラットフォーム不足）
金融教育の機構の創設 プログラムを今後作成
マネックス
2024年から始まる新NISA制度について｜info｜株のことならネット証券会社【auカブコム】 (kabu.com)
楽天証券でも解説
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