2022年8月17日水曜日

毎月分配型投信 資産形成層には不向き 金融庁 

 朝日新聞の記事で毎月分配型投信がまた人気がでてきているとのことですが

金融庁では 注意事項として

資産形成層には不向き との内容を  資産運用業高度化プログレスレポート2022

にて 指摘。


「資産運用業高度化プログレスレポート2022」の公表について:金融庁 (fsa.go.jp)

予想分配金提示型などの毎月分配型ファンドの「想定顧客層」P42

運用資産取り崩しニーズのある高齢層向けに、予想分配金提示型の毎月分配型が販売されること自 体は否定されるものではない

、税金や複利効果の面でデメリットがあるため、若年層などの資産形成層に 向く商品ではない




 

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