2023年1月9日月曜日

外貨建金融商品の投資計算

1万米ドル 年2%で1年定期で運用した場合の実質利回り

預入時TTS110円 TTB108円

満期時TTS113円 TTB110円

円から ドルにする場合 TTS (セル うり 銀行がドルを子役に売る場合) ドルから円に戻す場合 

TTB(バイ 買い 銀行がドルを顧客から買う場合) を使います


なので 1万米ドル ということは 当初の円は TTS110円で円からドルにしたことになり

1万米ドル × 110円 110万円 ということです

1万ドルを2%で運用すれば 1万ドル×2%=200ドル 税金20% 40ドル 利息 160ドル 元本 1万ドル 利息 160ドル

円安になってTTBが111円なので 

1万ドルを円に戻すと 

111万円 利息の160ドル 111円 で17760円 合計 112万7760円 最初の元本が 110万 なので 預金利率と為替の儲け 合わせての 実質の利回りが 112万7760円 ー110万 =27760円 2.52%


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