Nisaで預けてたものが期限が来たのでnisaで継続するか特定口座にするか
パターン３つ
１ 当時購入したものよりも大幅に下がっているもの
２ 当時購入したものよりもあがってるもの
３ 当時とほぼ同額
https://www.fsa.go.jp/policy/nisa2/about/nisa/overview/index.html
この３パターンの銘柄があるとして
単純です 今後 どうなるか？次第です
そして ほかに有望な銘柄があるのか？
枠を開ける必要があるのか？ で考えれば よいです
今後も上がりそうもなければ 非課税でもっていてもしかたがないです
とはいえ 高配当銘柄で長期保有前提
であればそのままでもよいのでしょうけども
今後 上がる見込みがないなら そもそも売ってよいのかと
わからないものは 特定口座に移して よいでしょうね
上がれば御の字
下がっても 他と通算することもできますね
今後 あがる可能性が高いなら 非課税の恩恵を得られるために
ロールオーバーしてもよいでしょうね。
１ 当時購入したものよりも大幅に下がっているもの
これは 考え所です
課税口座にうつしたとき
うつした時点の価格が取得価格になります
その後 値上りして もとの価格に戻っても 課税にうつした時点からの分は課税対象になってしまいます。
100万で買って
50万まで下落 その時点で 課税口座にうつしたとすると
取得価格は50万です そこから上昇して 100万に戻った とすると
儲けが50万と算出されてしまい ２０％の課税で10万が税金とられます
マネックスでも判断を紹介
NISA（ニーサ）、ロールオーバーするかどうかの考え方 | セミナー・イベントレポート | マネクリ マネックス証券のお金と投資のオウンドメディア (monex.co.jp)
・今後株が下落しそうな株は 売却 もしくは 課税口座に移行
・ロールオーバー銘柄
含み損を抱えている銘柄 これから上昇しそうな銘柄
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